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各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：
為切實做好防范和處置非法集資各項工作，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）和《山東省人民政府關(guān)于貫徹國發(fā)〔2015〕59號文件進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見》（魯政發(fā)〔2016〕8號），結(jié)合我市實際，現(xiàn)提出以下實施意見。
一、提高思想認識，明確各級各部門工作職責
?。ㄒ唬└叨戎匾暦婪逗吞幹梅欠Y工作。各級各部門要充分認識當前非法集資的嚴峻形勢，高度重視防范和處置非法集資工作對維護金融秩序和社會穩(wěn)定的重要意義。要深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，認真落實黨中央、國務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，加強組織領(lǐng)導，按照“開正門、關(guān)后門、堵斜門”的工作思路，樹立系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理的工作理念，建立責任明確、上下聯(lián)動，齊抓共管，配合有力的工作格局，形成防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標本兼治的長效機制。進一步加大防范預警、案件處置、宣傳教育工作力度，著力突出事前處置，前移工作重心，發(fā)現(xiàn)非法集資活動要及時果斷采取措施，推進防范和處置非法集資工作深入開展。
?。ǘ﹫猿帧皩俚毓芾怼焙汀靶袠I(yè)負責”原則。各區(qū)（市）政府對本轄區(qū)防范和處置非法集資工作負總責，要落實屬地管理責任，充分發(fā)揮靠近基層一線優(yōu)勢，統(tǒng)籌調(diào)動資源，做好轄區(qū)內(nèi)風險排查、監(jiān)測預警、案件查處、處置善后、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作，確保轄區(qū)防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。
市、區(qū)（市）兩級行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照“誰審批誰負責”“誰主（監(jiān)）管誰負責”，監(jiān)管與市場準入、行業(yè)管理掛鉤的原則，將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責和促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展的重要內(nèi)容，加強日常監(jiān)管，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要市場準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監(jiān)管部門負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預警工作；對無需市場準入許可，但有明確主管部門指導、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預警工作；跨行業(yè)經(jīng)營的，由主營行業(yè)（以登記注冊機關(guān)登記注冊信息為依據(jù)）主（監(jiān)）管部門負責。對沒有明確主（監(jiān)管）部門的行業(yè)領(lǐng)域，各區(qū)（市）政府要組織工商、公安、金融監(jiān)管等部門，充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，依法開展日常檢查規(guī)范，強化綜合監(jiān)管，防范非法集資風險，切實保護人民群眾合法權(quán)益。
?。ㄈ┤S護社會穩(wěn)定。各區(qū)（市）政府、有關(guān)部門要依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，最大限度追贓挽損。要落實屬地維穩(wěn)責任，暢通群眾訴求反映渠道，把維護社會穩(wěn)定貫穿整個防范和處置非法集資工作始終，制定并適時啟動應急處置預案，著力做好群體性事件和極端事件的預防和處置。
二、前移工作重心，著力做好風險防控
（四）強化風險排查和監(jiān)測預警。各區(qū)（市）政府和市、區(qū)（市）兩級行業(yè)主（監(jiān)）管部門要建立本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資活動風險排查和監(jiān)測預警機制，定期組織排查，通過單位和個人舉報、新聞監(jiān)督、日常巡查等方式，搜集登記涉嫌非法集資活動的信息，及時規(guī)范清理有風險隱患的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資活動線索，及時移送公安機關(guān)進行查處。
各區(qū)（市）政府要充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，將防范和處置非法集資各項工作納入網(wǎng)格化管理范疇，對基層網(wǎng)格人員開展非法集資監(jiān)測預警、宣傳教育等工作進行考核。充分調(diào)動村（居）委會工作人員積極性和主動性，組織力量深入社區(qū)、鄉(xiāng)村開展防范預警工作，關(guān)注轄區(qū)內(nèi)頻繁參與非法集資的人員動向，及時發(fā)現(xiàn)非法集資線索，及早介入、處置，努力將非法集資風險隱患化解在基層。公安機關(guān)對涉嫌非法集資活動進行監(jiān)測預警，對涉嫌非法集資活動的線索，要采取措施重點監(jiān)測。
各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要加強對所管機構(gòu)和業(yè)務(wù)的風險排查和行政執(zhí)法，會同工商、公安、法院等部門依法對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。工商、公安、審計、稅務(wù)等相關(guān)部門對一般工商企業(yè)，要綜合運用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風險警示約談、市場準入限制等手段，加強市場監(jiān)督管理，加強部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機制，提升執(zhí)法效果。發(fā)展改革、工商、公安、法院、金融監(jiān)管等相關(guān)部門，要充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強對非法集資的監(jiān)測預警；整合信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安機關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，加強風險研判，及時預警提示。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強行業(yè)自律管理，促進市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。
?。ㄎ澹┌l(fā)動群眾防范預警。充分調(diào)動廣大群眾積極性，探索建立群眾廣泛參與的防范預警機制。有關(guān)部門要強化社會監(jiān)督，重視個人或單位對涉嫌非法集資活動的舉報，認真受理來信、來訪、來電，及時做好登記，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資案件線索的，要及時移送公安機關(guān)查處。公安、財政部門要落實好青島市非法集資案件舉報獎勵辦法，對舉報屬實人員給予獎勵。
（六）堅決阻斷非法集資傳播渠道。工商、宣傳等部門要加強廣告監(jiān)測和檢查，嚴厲查處違法含有“保證性承諾”“明示或暗示保本、無風險或者保收益”等內(nèi)容的投融資類廣告，嚴厲查處并曝光長期、大量發(fā)布違法投融資類廣告的發(fā)布者、經(jīng)營者。強化媒體審查和自律責任，自覺封堵涉嫌非法集資資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。宣傳、工商、文化、旅游、通信管理等部門要督導各行業(yè)積極履行社會責任，對各類宣傳媒介傳播的投資理財類廣告從嚴把關(guān)，杜絕刊登虛假、易誤導公眾、無風險提示的投資理財類廣告，督促指導有關(guān)機構(gòu)主動識別、堅決抵制通過網(wǎng)絡(luò)傳播、印刷張貼、電話推銷、舉辦推介會等方式進行非法集資宣傳的行為，阻斷非法集資傳播渠道。城市管理部門要加強對戶外廣告載體的監(jiān)管及公園、市場等公共場所的檢查，加強戶外廣告設(shè)施的審批管理。交通運輸管理部門要督導公共交通運輸企業(yè)加強廣告發(fā)布管理，規(guī)范廣告發(fā)布行為，清理公共交通運輸工具上發(fā)布的投資理財類廣告。
?。ㄆ撸┘訌娭攸c領(lǐng)域防控。各區(qū)（市）、有關(guān)部門要密切關(guān)注投資理財、非融資性擔保、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)（眾籌）融資等新的高發(fā)重點領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機構(gòu)、養(yǎng)老機構(gòu)等新的風險點，加強風險監(jiān)控。案件高發(fā)區(qū)（市）要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會秩序穩(wěn)定。
（八）發(fā)揮金融機構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強金融機構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機構(gòu)和員工不參與非法集資。加強金融機構(gòu)對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標識。金融機構(gòu)在嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，分析識別各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動，及時向金融管理部門提交可疑交易賬戶報告，金融管理部門甄別后，對涉嫌非法集資的可疑賬戶要及時通報公安機關(guān)。人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局、青島證監(jiān)局、青島保監(jiān)局、國家外匯管理局青島市分局要指導和督促金融機構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。
?。ň牛V泛開展宣傳教育活動。各區(qū)（市）政府及宣傳、文化、公安、司法、金融監(jiān)管、通信管理等部門要全方位開展宣傳教育活動，利用電視、廣播、報刊、信息網(wǎng)絡(luò)、公共交通設(shè)施等各類媒體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，進行宣傳教育。各區(qū)（市）政府要進機關(guān)、進企業(yè)、進學校、進家庭、進社區(qū)、進農(nóng)村深入開展宣傳教育活動，充分發(fā)動居委會、村委會等基層組織，發(fā)展培訓義務(wù)宣傳員，貼近群眾、貼近生活地進行宣傳教育，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)，切斷非法集資在基層的傳播鏈條。金融監(jiān)管部門要組織指導金融機構(gòu)和地方金融組織通過多種方式加強對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標識。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要加強從業(yè)人員教育，引導從業(yè)人員合法誠信經(jīng)營。
三、嚴厲打擊處理，牢固把控案件查辦
（十）依法立案偵查。公安機關(guān)對涉嫌非法集資的舉報、報案或有關(guān)部門移送的案件線索進行初步調(diào)查取證后，對符合立案條件的，要依法及時立案偵查。對案件單一、涉及面不大、維穩(wěn)壓力小的非法集資案件，快偵快破，從速查處。對重大非法集資案件，周密制定查處方案，組織專案組進行查處。各區(qū)（市）政府指定有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門為責任部門，配合公安機關(guān)偵查，責任部門要牽頭制定應急預案，做好取締和善后工作，確保社會穩(wěn)定。
（十一）全面追繳涉案資產(chǎn)。公安、司法機關(guān)要依法加大涉案資產(chǎn)追繳力度，最大限度追繳涉案資產(chǎn)及違法所得。各金融機構(gòu)要根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實專職部門和專人負責協(xié)助公安、司法機關(guān)依法、及時、全面、準確地查詢、凍結(jié)涉案款項并反饋結(jié)果，參與的工作人員要嚴守秘密，不得向被查詢、凍結(jié)單位或個人通風報信，不得幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。
?。ㄊ┘涌彀讣徖磉M程。公安機關(guān)要充分發(fā)揮職能作用，對非法集資案件、特別是重大案件主動作為，提供法律支持，對已進入司法程序的非法集資案件要配合法院、檢察院依法加快起訴、審理進程，盡快作出判決。同時，對法院依法作出涉案財物處置的判決，要積極為處置變現(xiàn)工作提供司法保障。
四、穩(wěn)妥處置善后，確保法律社會效果
?。ㄊ┮婪ㄌ幹蒙姘纲Y產(chǎn)。公安部門要依據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（公通字〔2014〕16號）等規(guī)定，加強涉案資產(chǎn)處置和變現(xiàn)資金管理工作。查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護成本較高的涉案財物，可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結(jié)機關(guān)設(shè)置專門賬戶予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。公安部門要與法院等加強工作銜接，依法加快涉案資產(chǎn)處置進程，實現(xiàn)資產(chǎn)處置收益最大化。
（十四）準確核對集資數(shù)額。規(guī)范債權(quán)債務(wù)和非法集資參與人的申報、登記、確認工作，申報登記的同時要做好甄別、核對，依法確認集資參與人的參與資金總額、已返還金額及資金余額?？筛鶕?jù)實際情況，指定或聘請中介機構(gòu)對非法集資單位或個人的資金來源、用途進行審計，對資產(chǎn)、負債進行評估，形成審計報告和資產(chǎn)評估報告，以準確認定非法集資數(shù)額。
?。ㄊ澹┯行蚯逋松姘纲Y金。各區(qū)（市）政府負責組織本轄區(qū)非法集資案件善后處置工作。對案情簡單、涉案金額較小、非法集資組織者有能力清退的案件，涉案區(qū)（市）政府根據(jù)規(guī)定確定主辦部門，由主辦部門責令集資組織者立即停止非法集資活動，并指導、督促其限期完成集資款的清理清退工作。對案件較為復雜、社會影響較大、非法集資組織者無法清退的案件，涉案區(qū)（市）要成立專案組，專門負責清退和善后工作。
五、強化督導協(xié)調(diào)，切實提高工作效能
（十六）加強協(xié)作配合。各級各部門既要加強縱向工作部署，又要強化橫向聯(lián)系溝通，有效共享信息，實現(xiàn)工作聯(lián)動。要強化人員和經(jīng)費配備，為防范和處置非法集資工作開展提供保障。
對市內(nèi)跨區(qū)（市）案件以及市外跨?。ㄊ校┌讣?，各相關(guān)區(qū)（市）要牢固樹立大局意識，按照國家、省處置非法集資相關(guān)流程規(guī)定和統(tǒng)一辦案要求，立足區(qū)域?qū)嶋H分別開展立案偵查、維穩(wěn)宣傳、資產(chǎn)處置等各項工作，加強信息互通共享，做好工作銜接配合，形成善后處置工作合力。公安部門要與檢察院、法院等部門加強跨區(qū)域案件偵查、起訴、審理工作的統(tǒng)一協(xié)調(diào)，牢牢把控司法程序各環(huán)節(jié)，提高案件查辦質(zhì)效。
（十七）強化責任落實。將防范和處置非法集資工作納入社會治安綜合治理考核評價內(nèi)容。各級政府要研究建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部綜合考核評價內(nèi)容，表彰獎勵先進，對工作失職、瀆職的嚴肅追究責任；對工作進展緩慢、力度不大，通過通報、約談、掛牌督辦、黃牌警告等方式，督促其限期整改；對因工作不落實、措施不到位，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，引發(fā)嚴重影響社會治安穩(wěn)定重特大案（事）件尤其是釀成群體性事件的，依法依規(guī)嚴肅追究有關(guān)領(lǐng)導干部的責任。各級各部門要進一步規(guī)范約束領(lǐng)導干部參與民間經(jīng)濟金融活動，嚴厲查處公務(wù)人員、金融機構(gòu)工作人員組織、從事非法集資活動或為非法集資活動提供便利的行為。
六、加強組織領(lǐng)導，建立健全工作機制
?。ㄊ耍┩晟乒ぷ黝I(lǐng)導機制。市防范打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組負責指導、組織和協(xié)調(diào)區(qū)（市）政府和有關(guān)部門做好防范和處置非法集資工作。各區(qū)（市）要參照建立相應工作機制，具體組織開展轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作，建立健全區(qū)（市）、街道（鎮(zhèn)）、村（居）及部門聯(lián)動的工作網(wǎng)絡(luò)，充分利用各方資源，形成工作合力，構(gòu)筑嚴密高效的網(wǎng)格化管理機制。
?。ㄊ牛﹪栏衤鋵嵐ぷ髀氊?。市防范打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組督導各成員單位嚴格落實防范和處置非法集資工作職責。各成員單位負責對非法集資案件處置提供法律政策、處置預案、處置善后和維護穩(wěn)定工作的指導，配合牽頭責任部門做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退等各項工作。
?。ǘ┙∪晟乒ぷ髦贫?。市防范打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組成員單位及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要建立本單位防范和處置非法集資工作責任制度，落實責任部門和人員，完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標準，加強日常監(jiān)管，受理舉報線索，做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預警工作。
各區(qū)（市）、有關(guān)部門要認真落實本意見，結(jié)合本地區(qū)、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施，切實共同做好防范和處置非法集資工作。市防范打擊處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室要督促檢查本意見落實，重大情況及時向市政府報告。
青島市人民政府
2016年9月19日
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