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(青政辦發(fā)〔2014〕10號 QDCR-2014-002006 根據《關于公布現(xiàn)行有效的市政府規(guī)范性文件目錄的通知》（青政發(fā)〔2016〕40號）的規(guī)定 有效期延長至2019年5月31日)
各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：
為貫徹落實國務院《關于鼓勵和引導民間投資健康發(fā)展的若干意見》(國發(fā)〔2010〕13號)和省政府辦公廳《關于促進民間融資規(guī)范發(fā)展的意見》（魯政辦發(fā)〔2012〕18號）、《關于進一步規(guī)范發(fā)展民間融資機構的意見》（魯政辦發(fā)〔2013〕33號），進一步規(guī)范民間融資經營活動，發(fā)揮民間融資的積極作用，經市政府同意，現(xiàn)就開展民間資本管理公司試點工作，提出以下意見：
一、指導思想與基本原則
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開展民間資本管理公司試點工作，要以科學發(fā)展觀為指導，深入貫徹黨的十八屆三中全會精神，進一步解放思想、改革創(chuàng)新，引導民間融資規(guī)范運行，推動社會融資體系不斷完善，探索建立權責分明、監(jiān)管有效的民間融資管理體制，維護我市金融秩序，防范金融風險。
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1.自愿試點，穩(wěn)步推進。自愿申請設立民間資本管理公司，經評估同意后開展試點，通過試點，積累經驗，成熟一批，發(fā)展一批，循序漸進、穩(wěn)步推進，確保風險可控和有序發(fā)展。
2.規(guī)范運作，務求實效。各區(qū)、市及有關部門要積極引導試點公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度依法規(guī)范運營，提高民間資金的使用效率，更好地服務于我市經濟社會發(fā)展。
3.各司其職，嚴控風險。各區(qū)、市及有關部門要依據職責分工，制定科學的監(jiān)管指標和風險防范機制，采取有效措施，切實做好風險監(jiān)管、防范和處置工作。
二、業(yè)務范圍與經營規(guī)則
本意見所稱民間資本管理公司，是指由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經濟組織自愿申請參加試點并發(fā)起，經批準在一定區(qū)域內設立、針對當?shù)貙嶓w經濟項目開展股權投資、債權投資、資本投資咨詢、短期財務性投資及受托資產管理等業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。
?。ㄒ唬┟耖g資本管理公司應當以服務實體經濟為主導，在法律、法規(guī)及本意見規(guī)定范圍內開展業(yè)務，自主經營、自負盈虧、自我約束、自擔風險、規(guī)范運作，自覺接受監(jiān)督管理。
（二）民間資本管理公司注冊資本不低于3000萬元，應為實收貨幣資本，須一次足額繳納。主發(fā)起人持股占公司注冊資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個發(fā)起人出資不低于300萬元。股東人數(shù)不超過15人，法人股東持股比例合計不低于注冊資本的50%。
（三）民間資本管理公司以所在區(qū)、市作為資金來源地（股東、私募投資者所在地）與資金投向地（項目所在地），原則上不得跨區(qū)、市經營。對市內六區(qū)區(qū)域內發(fā)起設立時注冊資本1億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經審計總資產不低于5億元的，經批準可在市內六區(qū)范圍內開展業(yè)務。對發(fā)起設立時注冊資本2億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經審計總資產不低于10億元的，經批準可在全市范圍內開展業(yè)務。對發(fā)起設立時注冊資本3億元以上的民間資本管理公司，主發(fā)起人最近1個會計年度經審計總資產不低于30億元的，經批準可在全省范圍內開展業(yè)務，不受主發(fā)起人持股比例規(guī)定的限制。
?。ㄋ模┟耖g資本管理公司的股權投資比例原則上不低于注冊資本的20%，短期財務性投資（6個月以下）不超過公司注冊資本和融資總量的30%。對單一企業(yè)或項目投融資余額不超過公司注冊資本的30%。民間資本管理公司原則上不向股東及關聯(lián)方、股東及關聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資；如確有必要，應在滿足公司關聯(lián)交易相關規(guī)定條件下，投融資余額不超過公司注冊資本的10%。民間資本管理公司不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生產品等交易（由于股權投資而持有上市公司股票的除外，但持有期不得少于6個月），不得開展經營范圍以外的業(yè)務。
?。ㄎ澹┟耖g資本管理公司不得吸收公眾存款。在資本金充分使用后，經批準可采取向股東借款、引進優(yōu)先股東和定向私募的方式拓寬融資渠道。當年設立的公司，融資額不得超過注冊資本的3倍；達到省級分類評級標準一級的公司，融資額不得超過注冊資本的4倍；連續(xù)兩年以上（含兩年）達到省級分類評級標準一級的公司，融資額不得超過注冊資本的5倍。公司運營中，資本凈額低于注冊資本的，不得以定向私募方式進行融資。
（六）民間資本管理公司經批準開展私募融資須針對項目進行。募集資金應當在公司所在地銀行設置專門賬戶實行分賬管理，募集資金及其收益應當獨立于民間資本管理公司的自有財產，不得與公司注冊資本金和其他形式融入資金混用。各期定向募集資金財產應獨立核算，各自承擔風險。經批準的私募融資，合格投資者須為具備相應風險識別和承擔能力的本地自然人或法人，人數(shù)不超過35人，且單一投資者一次性出資額不得低于200萬元。公司應與合格投資者約定披露募集資金使用情況信息的時間和方式，按約定履行披露義務。
（七）民間資本管理公司股東和私募融資合格投資者向公司投入的資金，須為自有合法資金，并應出具承諾書。不得以委托資金、債務資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資，嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類型的出資，嚴禁銀行信貸資金進入。公司應對股東和私募融資合格投資者資金來源進行必要的合法性調查，核查確認其是否為最終出資人。
?。ò耍┟耖g資本管理公司應按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結構，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性；應建立健全明確的業(yè)務流程和操作規(guī)范，股東不得抽逃資本金或以向股東提供融資名義變相抽逃資本金；應加強內部控制，按照國家有關規(guī)定建立健全企業(yè)財務會計制度，真實記錄、全面反映業(yè)務活動和財務活動。
?。ň牛┟耖g資本管理公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關部門、開戶銀行等披露經中介機構審計的財務報表和年度業(yè)務經營情況、重大事項等。地方金融監(jiān)管部門應定期調度民間資本管理公司情況，重點考量資金投向、融資額度及人數(shù)、資本凈額、風險準備等經營管理和風險控制指標。
（十）民間資本管理公司應建立審慎規(guī)范的資產分類制度和撥備制度，準確進行資產分類，對承擔風險和損失的資產計提準備金，確保準備金充足率始終保持在100%以上。應按照有關財會制度和核銷要求，對公司呆賬及時進行核銷。對損失準備不足的，應依次及時以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長期掛賬和掩蓋不良資產。
?。ㄊ唬┟耖g資本管理公司管理團隊及重要崗位負責人，應當具有金融、投資經驗或相應資質。工作人員須具有較強的依法合規(guī)經營意識，無犯罪記錄和不良信用記錄。
三、組織實施與設立程序
?。ㄒ唬┟耖g資本管理公司試點工作，在市政府的統(tǒng)一領導下開展。市金融工作辦牽頭負責全市民間資本管理公司試點工作的總體組織、協(xié)調、規(guī)范和推進，負責會同市工商、民政、公安、財政、國土資源房管等部門以及人民銀行青島市中心支行、青島銀監(jiān)局、青島證監(jiān)局等單位建立聯(lián)席會議制度，負責制定民間資本管理公司試點申報、監(jiān)管等制度，組織開展指導培訓、監(jiān)督管理等工作。
（二）各區(qū)、市按照屬地管理原則負責民間資本管理公司試點工作的具體實施。申請開展民間資本管理公司試點工作的區(qū)、市政府應出具風險防范與處置責任承諾書，建立相應的組織領導體系，在全市民間資本管理公司試點工作總體規(guī)劃框架內，根據本轄區(qū)經濟、金融發(fā)展水平和監(jiān)管能力，擬定試點工作計劃，制定具體操作規(guī)程和監(jiān)管細則，推動民間資本管理公司規(guī)范健康發(fā)展。
?。ㄈ┟耖g資本管理公司設立程序。申請人應提供符合要求的申報材料，區(qū)、市金融工作辦負責對申報材料進行初審把關和篩選，并擬定推薦意見提交市金融工作辦。市金融工作辦負責組織聯(lián)席會議成員單位對區(qū)、市提交的申報材料進行可行性評估并出具評估意見。通過評估的，申請人按程序依法辦理注冊登記手續(xù)，自領取營業(yè)執(zhí)照之日起15個工作日內，將籌建方案、章程、工商注冊登記營業(yè)執(zhí)照副本復印件送區(qū)、市金融工作辦備案。
四、監(jiān)督管理與風險防范
（一）區(qū)、市政府是民間資本管理公司試點工作風險防范與化解的第一責任人，承擔監(jiān)督管理和風險處置的責任。各區(qū)、市政府要建立健全本轄區(qū)對民間資本管理公司的監(jiān)督機制和風險防范處置機制，對可能出現(xiàn)的風險要有科學預判，及時化解，果斷處置；定期開展民間融資活動調查和風險排查，及時發(fā)現(xiàn)和查處民間融資活動中的各種違法違規(guī)事件。
?。ǘ┦薪鹑诠ぷ鬓k要牽頭建立健全相關管理辦法、申報流程等，協(xié)調解決工作中遇到的問題，要科學制定民間資本管理公司試點發(fā)展計劃，完善監(jiān)督管理制度，加強監(jiān)測分析和檢查督導，建立分類評級、分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動態(tài)監(jiān)管機制。
?。ㄈ┕ど滩块T應按照相關規(guī)定為民間資本管理公司辦理注冊登記，為民間資本管理公司開展業(yè)務辦理抵押（質押）登記相關手續(xù)，按職能對涉嫌非法民間融資活動進行調查和依法查處。國土資源房管部門要依法為民間資本管理公司開展業(yè)務辦理土地、房產抵押登記手續(xù)，民間資本管理公司辦理手續(xù)時須提供市金融工作辦制定的格式文本合同。公安部門要對相關人的犯罪情況和非法集資查處記錄進行審查，依法查處非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法犯罪行為。財政部門要研究逐步將民間資本管理公司納入小型微型企業(yè)貸款風險補償獎勵和服務業(yè)有關扶持政策范圍。
?。ㄋ模┤嗣胥y行分支機構要對民間資本管理公司資金投向、投資回報率、賬戶結算等加強監(jiān)測和監(jiān)管，按照規(guī)定有序將民間資本管理公司信用情況和經辦的債權投資情況接入征信系統(tǒng)的有關平臺，組織符合資質的外部評級公司對民間資本管理公司的運營管理情況進行信用評級。銀監(jiān)部門要督促商業(yè)銀行切實加強信貸資金的管理，嚴防信貸資金通過股東入股和私募融資渠道進入民間資本管理公司。證監(jiān)部門要對民間資本管理公司涉及直接融資有關事宜進行把關、提出意見，提供政策咨詢。開戶銀行要按法律法規(guī)和賬戶管理的相關規(guī)定，加強對民間資本管理公司賬戶資金往來的監(jiān)督。
?。ㄎ澹﹨^(qū)、市金融監(jiān)管部門要加強對本轄區(qū)民間資本管理公司的日常監(jiān)督管理，及時對其經營管理、內控風險和業(yè)務合規(guī)情況進行監(jiān)測分析、監(jiān)督檢查；要加強日常監(jiān)管和年度檢查，在進行日常監(jiān)管時可以委托指定的外部審計機構對其進行獨立審計；對檢查中存在風險隱患的民間資本管理公司，責令限期整改。
（六）對違反規(guī)定的民間資本管理公司，由市、區(qū)(市)金融工作辦、工商、公安等部門根據各自職責，依法采取風險提示、警告、公示、約談高級管理人員、勸令退出等措施，督促其整改。情節(jié)嚴重的，取消其相應資格，限期退出。其他職能部門按照各自職責范圍做好信息溝通及配合工作。
?。ㄆ撸┌l(fā)現(xiàn)民間資本管理公司在經營過程中有非法吸收公眾存款、非法高利放貸、以隱瞞和欺騙方式募集資金、暴力催收債務等嚴重違法違規(guī)行為的，由區(qū)、市政府組織有關部門依法查處，并由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照，依法追究公司主要負責人及相關責任人的法律責任。
（八）各區(qū)、市及有關部門要認真研究民間融資領域的新情況新問題，及時總結工作經驗。要把握好民間資本管理公司試點工作的宣傳引導，營造良好的輿論氛圍。要密切協(xié)作，形成合力，扎實穩(wěn)妥地推進民間資本管理公司試點各項工作。
民間資本管理合伙企業(yè)的設立和經營，在符合法律、法規(guī)的前提下，可參照本意見有關要求執(zhí)行。民間融資登記服務機構的設立和經營，根據魯政辦發(fā)〔2013〕33號要求，可參照本意見關于民間資本管理公司試點工作的相關程序與規(guī)定執(zhí)行。
本意見自發(fā)布之日起實施，有效期至2019年5月31日。
青島市人民政府辦公廳
2014年6月11日
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